標題：【海外案例】個(gè)人大額
國家外匯管理局以通報的形式發(fā)布了多起外匯違規案例，以非自然人處罰案例看，主要違規業(yè)務(wù)類(lèi)型為：以單證付匯、結匯，內保外貸、分拆；自然人違規主要涉及：分拆購付匯、通過(guò)地下錢(qián)莊非法轉移資產(chǎn)等。
目前，已經(jīng)有很多咨詢(xún)方案描述了怎么實(shí)現個(gè)人資金出境。
我國允許個(gè)人每年兌換5萬(wàn)美元等值的外匯可以用于因私旅游、境外留學(xué)、公務(wù)及商務(wù)出國、探親、境外就醫、非投資類(lèi)、咨詢(xún)服務(wù)、貨物貿易等。
通過(guò)個(gè)人購匯的方式實(shí)現資金出境，優(yōu)點(diǎn)是合法安全，缺點(diǎn)是可用額度較小，難以實(shí)現大額用匯的需求。
網(wǎng)上服務(wù)方案中經(jīng)常提到用“螞蟻搬家”的方式購置海外房產(chǎn)（通過(guò)分別購買(mǎi)不超過(guò) 5 萬(wàn)美元的外匯，將購買(mǎi)的外匯從其各自在境內的銀行賬戶(hù)匯入開(kāi)發(fā)商的境外銀行賬戶(hù)或購房人的境外賬戶(hù)，以交付購房款。
），這一方式實(shí)質(zhì)上也是個(gè)人分拆結售匯行為：
我國部分高凈值人群的子女在海外上學(xué)，子女的年齡在5-18歲不等，子女年齡尚小的情況下，常常會(huì )需要一位家長(cháng)的照顧，另一位家長(cháng)則繼續留在國內打拼事業(yè)。
在此種情況下，境外陪護的家長(cháng)可能沒(méi)有經(jīng)濟來(lái)源，需國內的一份支付子女海外的學(xué)費、生活費、住宿費、課程培訓費等費用，往往這些費用超過(guò)了5萬(wàn)美元的外匯額度。
這些因為贍養家款結匯屬于“境內個(gè)人經(jīng)常項目項下非經(jīng)營(yíng)性結匯”。
在銀行辦理此結匯事項時(shí)記得需要準備：
1、直系親屬關(guān)系證明或經(jīng)公證的贍養關(guān)系證明；
2、境外花費證明文件（往年非投資類(lèi)的花費證明）；
備注：具體事項還需咨詢(xún)當地銀行（各家略有不同）
二、財產(chǎn)轉移
個(gè)人職工報酬結匯比較好理解了，記得去銀行辦理業(yè)務(wù)時(shí)提前準雇傭合同及收入證明材料，一般還有納稅完結證明文件。
1、 外匯登記，odi登記是什么，需要多長(cháng)時(shí)間，代辦貴嗎
2、 有很多成功案例，37號文登記全套代辦可以嗎
3、 我們16年就開(kāi)始做了,稅務(wù)問(wèn)題托管，后續的維護成本，金額多少合適,證書(shū)辦理背景
關(guān)于境內企業(yè)對外投資，必須滿(mǎn)足哪些條件，給出回復如下:
1、對外投資，其境內企業(yè)必須成立滿(mǎn)一年;
2、個(gè)人37號文,返程投資備案的款項不能大于境內企業(yè)注冊資本;
3、境外設立的企業(yè)，必須與境內企業(yè)的行業(yè)有關(guān)聯(lián);
4、對外設立構成立后，從第2年起，每年的6月30日前，必須向外匯管理局提交年檢報告;
5、境內企業(yè)對外投資，必須前往企業(yè)所在地的商務(wù)部對外合作處，辦理投資備案證書(shū);接著(zhù)又到市商務(wù)部及發(fā)改委咨詢(xún)了辦理個(gè)人37號文,返程投資備案備案證書(shū)的流程及細節終協(xié)助該公司拿下了商務(wù)部發(fā)改委的兩個(gè)對外投資的批文
6、在整個(gè)咨詢(xún)過(guò)程中，沒(méi)有一個(gè)部門(mén)可以統一詳細的解答全部流程，每個(gè)部門(mén)只負責自己的那部分環(huán)節，無(wú)論從精力還是時(shí)間來(lái)說(shuō)都給企業(yè)增加了不少的負擔。
對于整個(gè)環(huán)節而言，辦理對外投資備案證書(shū)是前置的環(huán)節，特別是投資項目情況說(shuō)明，是批準備案項目的關(guān)鍵。
37號文登記,返程投資，外匯登記，odi登記證書(shū)
7、公司介紹我司是一家的跨境商務(wù)咨詢(xún)公司，主要從事跨境投資（ODI）設計及落地、紅籌和VIE設計及落地、返程投資設計及落地、進(jìn)出囗咨詢(xún)等方面的團隊。
8、經(jīng)過(guò)多年在這一領(lǐng)域的深耕，我們已為上百家企業(yè)的海外投資和并購、紅籌和VIE設計的審批環(huán)節提供了咨詢(xún)方案，為眾多的企業(yè)架設起從境內到境外，從境外到境內的合法的資金通道。
9、我們這部分客戶(hù)中的15%是上市企業(yè)。
讓資金的進(jìn)出境合法、合規，為企業(yè)的“走出去”保駕護航，是我們的理念。
在咨詢(xún)項目中，我們往往能提供獨到觀(guān)點(diǎn)及真知灼見(jiàn)，這也是我們?yōu)榭蛻?hù)服務(wù)的過(guò)人之處。
這些真知灼見(jiàn)的背后，是企業(yè)每年數億美元的跨境投盜項目。
業(yè)務(wù)范圍： 1、公司構架規劃，境司設立、跨境稅收籌劃、離岸豁免
2、ODI（企業(yè)個(gè)人37號文,返程投資備案）備案辦理
3、FDI（境外融資及返程投資個(gè)人odi備案直接投資）備案辦理
4、37號文境外融資VIE架構搭建"
四、境外投資收益
超過(guò)5萬(wàn)/人/年的外匯業(yè)務(wù)，可以持相關(guān)材料在銀行辦理：
（1）捐贈：經(jīng)公證的捐贈協(xié)議或合同。
捐贈須符合國家規定；
（2）贍家款：直系親屬關(guān)系證明或經(jīng)公證的贍養關(guān)系證明、境外給付人相關(guān)收入證明，如銀行存款證明、個(gè)人收入納稅憑證等；
（3）遺產(chǎn)繼承收入：遺產(chǎn)繼承法律文書(shū)或公證書(shū)；
（4）外匯收入：合同及經(jīng)營(yíng)構的付款證明。
投保外匯須符合國家規定；
（5）專(zhuān)有權利使用和特許收入：付款證明、協(xié)議或合同；
（6）法律、會(huì )計、咨詢(xún)和公共關(guān)系服務(wù)收入：付款證明、協(xié)議或合同；
（7）職工報酬：雇傭合同及收入證明；
（8）境外投資收益：境外投資外匯登記證明文件、利潤分配決議或紅利支付書(shū)或其他收益證明；
（9）境外個(gè)人旅游購物：憑本人有效身份證件及個(gè)人旅游購物報關(guān)單辦理。
（10）其他：
房租類(lèi)支出：房屋管理部門(mén)登記的房屋租賃合同、或支付通知；
生活消費類(lèi)支出：合同或；
就醫、學(xué)習等支出：境內（學(xué)校）收費證明；
